财联社8月18日讯（记者高艳云）2017年，国泰君安证券开启券商“818理财节”的大门；到了2026年，这一行业年度营销盛事已经走过整整十年历程。
这些年里，中国资本市场承受了资管新规的考验、公募降费的推动以及近年AI技术的迅猛。作为券商财富管理转型的一个关键环节，“818理财节”早已 不再是孤立的营销活动，反而成为洞察中国券商商业模式深层变革的一个窗口。
今年，至少23家券商参与这场行业盛会，名单包括国泰海通、银河证券、申万宏源证券、光大证券、国金证券、中泰证券、国元证券、国新证券、华福证券、华鑫证券、开源证券、东吴证券、万联证券、兴业证券、长城证券、德邦证券、华金证券、华兴证券、湘财证券、粤开证券、东方财富、华源证券、南京证券等。
表面上的热闹，底下还是有一些头部及中小券商保持观望。这种“不参与”自然错过了与投资者深入交流的机会，却也从侧面显示出行业在转型深水区的不同策略和面临的困境。
从“卖产品”转变为“卖陪伴”，模式正在改变
经过差不多十年的成长，券商“818理财节”已经从早期的开户和销售产品，转变为结合投教、直播与AI智能服务的综合性财富管理活动。在研究十年“818理财节”的过程中，券商在总结经验教训中，正推动行业从过去的营销导向加速转向以用户体验为主的全新阶段。
这种变化首先表现在活动定位的调整上。国新证券今年的“818理财节”，不再以单纯的增加客户数量和业务指标为主要目标，而是回归金融服务的本质，把陪伴客户成长、提升客户投资体验、做好普惠投教服务当作本次活动的核心，所有活动的设计都是按客户需求不同层次来展开的。
本届“818淘金节”是广发证券“以客户为中心”理念的体现，通过精细化的分层运营建立起客户整个生命周期的服务系统。活动照顾到不同类型的客户，针对新手股民，提供特别的体验服务；对于有闲置资金的理财用户，重点是“培育理财观念”，加强理财的认知；对于现有的交易型客户，靠着四大赛道和趣味竞赛来提升他们的投资能力。
在互动体验方面，各家证券公司也在努力摆脱过去“硬推销”的方式。兴业证券8月13日在其APP（优理宝）推出818理财主题的集卡活动。活动用轻量化和游戏化的互动形式，为客户提供了低门槛、易参与、强支持的综合财富服务环境，着力改善传统理财节过分强调营销和服务模式单一的缺点，努力为投资者带来活泼生动的财富陪伴感受。
国金证券“818理财节”活动和往年相比最大的两个差别是：活动定位上，从过去的单纯节日营销改变为听取客户意见、诚邀广大用户参与APP功能优化共创，为产品的不断更新提供持续有效的客户反馈；在视觉效果上，本次活动创新运用了"APP全景地图"的互动概念，把国金佣金宝APP的核心功能规划成首页、自选、智能助手小宝、AI投顾、理财商城等五大探索点。用户顺着“探索之旅”一一探索，就能完成对平台全貌的系统化体验，通过沉浸式路径引导用户深度感知平台的价值。
中泰证券的“818理财节”活动以提升中泰齐富通APP用户活跃度及AUM（资产管理规模）为首要目标，同时利用这个机会强化明星产品的市场影响力。活动期间，公司将特别推出投教专题，系统讲解ETF投资知识，帮助投资者从基础建立清晰的认知，轻松迈出ETF投资的第一步，让投资变得更轻松、更专业。
国泰海通2026年“818理财节”集中展示了公司的财富管理综合服务能力，升级了全球资产配置专业的服务体系，提升了有温度的陪伴式客户服务体验，线上线下结合，呈现一场专业化的、智能化的、普惠性的财富管理盛宴。
更重要的是，券商正借助理财节把优质服务转为常态化。广发证券通过AI的支持，把理财节中“千人千面”的优质陪伴体验扩展到7×24小时全天候服务。利用“ETF大本营”频道里的AI智能体、客户画像与ETF动态策略，建立起分层的服务系统。
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